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宁河电话录音:跟上财务法规的方法

发布时间:2022-05-26 09:21:39 人气:535 来源:百鸣电销客服外包

如果你在一家金融服务公司工作,法律要求该公司为合规目的记录通话和互动,那么现在就有了一个新的现实,这是由最新法规和新冠肺炎导致的隔离情况所驱动的。

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这涉及到比以往任何时候都更多的渠道,以及跨不同设备的更广泛的交互:通过陆地线、VoIP、移动线路、短信、视频、屏幕活动,甚至内容共享进行的语音传输。这些交互还包括远程办公时的新通信方式,如视频会议、协作和数字消息工具。

同时,不断增长的监管需求正在推动组织增加呼叫记录和与人工智能、自动化、机器学习和其他新兴技术的交互,以确保调度办公室在所有现有通信渠道中遵守监管要求。从办公室运营到家庭远程办公。

在下面的文章中,我们想为您提供合理而实用的建议,告诉您如何利用通话记录来管理当今监管领域日益增加的复杂性和波动性,并保护您未来的技术投资。

金融监管的增长和通话记录的需要过去十年中,监管需求的演变和增长、技术进步和通信趋势的变化给市场带来了新的挑战,迫使记录技术提供商适应这一不断发展的格局。

通话记录是议程上的重要内容,因为金融部门的公司必须收集结构化和非结构化数据,以遵守MiFID II、CCPA和GDPR等严格的法规,报告并寻求通过记录和存储的交互产生额外业务价值的方法。

一套生效的金融立法,如欧盟的MiFID II,要求捕获、存储和保管通话以及与客户的其他交互。这适用于金融业中的各种公司,如银行、股票经纪人、保险公司、信用合作社和公司金融公司等。

尤其是欧盟最新的金融监管条例MiFID II,它扩大了记录存储的范围,涵盖了更多的用户和渠道,以促进业务事件的重建,同时要求公司记录可能代表业务的所有交互。这给传统呼叫记录解决方案的功能带来了巨大压力。记录的通信应按不同的保留期进行保留和归档,以供监管机构审查。

总的来说,这些最新贸易法规和指令以及一级的其他法律和行为准则的基本目标是保护投资者,加强市场诚信,防止金融犯罪,包括洗钱和内幕信息的使用。那些不符合要求的人有可能因不符合要求而被罚款、受到严重处罚和声誉受损。

什么是法规遵从性记录,它在实现法规遵从性方面扮演什么角色?正如我们所看到的,业务呼叫记录长期以来已成为金融服务和大型公司普遍采用的技术解决方案。

但它有什么不同?大多数电话系统和消息传递工具都具有一定程度的内置功能,可以记录和存储对话。然而,记录法规遵从性呼叫是另一回事,法规遵从性敏感环境中的记录技术必须满足以下要求:

处理大量呼叫流量(每月或每年可处理数百万次会话)捕获数万个集中管理的用户支持各种语音和电子通信信道nels,并与越来越多的新的和传统的数字端点集成,覆盖多种呼叫场景,包括公共、外部电话网络、公共交换(PSTN)、会议和移动交互,提供对记录状态和捕获数据的统一管理,提供开放式体系结构和无缝互操作性,使数据捕获成为法规遵从性基础架构的组成部分。特别是,集中的网络侧记录过程有助于确保数据捕获过程不会被注册用户或未经授权的第三方以任何方式中断或更改。

业务法规遵从性记录解决方案的一个关键属性是它们能够保存、保护和提供对存储数据的安全访问。鉴于当前严格的隐私和数据保护要求,如《通用数据保护条例》(GDPR)或《加利福尼亚消费者隐私法案》(CCPA),通话记录技术必须能够提供访问、管理和安全存储数据的机制。如果没有法律或监管理由再处理和保存它,帮助确保它保持不变、可审核和完全可擦除。

因此,公司应寻找提供

多级基于角色的访问控制安全身份验证程序的法规遵从性记录平台完整的审核日志数字加密和签署数据的方法,以确保不间断的数据捕获功能,企业呼叫记录系统通常依赖于高可用性和记录冗余选项,这些选项有助于记录流的复制,从而在服务器出现故障时能够连续操作。

增加的通话记录需要访问数据管理和分析这是一项基本要求,不仅需要自动记录对话和保留记录,而且还需要提供一个统一的框架来管理、检索和重播存储的数据,并提供安全、简化的管理和维护方法。此外,对话搜索、关键字过滤和标记功能使您能够更轻松、更快地发现相关交互并分析通话中提到的详细信息。

作为数据捕获和过程自动化层的扩展,人工智能(AI)通过将非结构化数据转换为结构化格式发挥着越来越重要的作用。例如,

MiFID II要求投资公司证明其遵守记录和存储法规,并根据这些要求定期监控交易和订单记录,包括相关对话。这涉及到一定程度的监控程序自动化,驱动完整和连续的转录,以及对交互的整体控制,而不是对记录的呼叫进行选择性采样。

新一代通话记录解决方案为合规经理提供了一套功能,以方便他们的日常工作并获得更全面的控制,例如:

统一播放捕获的媒体,如通话日志、短信、传真、电子邮件等。数据可视化仪表盘和选项可用于分析合规指标、跟踪记录趋势,并深入到异常和性能、可在组织、组或用户级别自定义的报告选项、直观、基于自动识别的工作流关键字和规则执行。这完全改变了内部控制和合规团队执行数据捕获、聚合和调查的方式。

就数据捕获而言,必须能够以通用格式从各种来源和数据点收集和存储通信记录,而不管它们所在的多个筒仓和系统,尤其是在大型银行和投资公司中。同时,必须使用适当的元数据对数据进行索引,以便检索与特定业务相关的所有信息以供审计和编译

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